理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
财富管理专家杨晨教授说,判断一个合格的理财规划师有三个维度:
一,真正的理财师应该站在客户立场,量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时,判断一个理财师好坏的标准,主要是看他的学习能力是否超过了客户。
二,合格的理财师首先得理好自己的财,自己要做充分的投资,如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资,而去给客户推荐类似的产品,这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验,就不会了解客户的投资心理。
三,合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求,信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育,甚至心理健康等一系列问题,对理财师的能力来说也是一个挑战。
然后再谈到前景,说实话目前在中国符合上面真正意义上的理财规划师是不到1000位的,所以未来就业前景肯定是非常不错的。但是前提是自己足够优秀和涉及足够广,然后拥有足够的理财案例,而不是光有理论没有实操。
来源:叶子趣玩财